Американский брокер Interactive Brokers LLC начинает отсчет своей истории в 1977 году в США. За прошедшие десятилетия она прошла большой путь непрерывного изменения и совершенствования. Центральный офис располагается в Гринвиче (штат Коннектикут).

Представительства есть в США, Канаде, Европе (Швейцария, Великобритания, Венгрия, Люксембург, Ирландия, Россия, Эстония), Азии (Гонконг, Индия, Китай, Сингапур), а также Австралии и Японии. IBKR находится под надзором SEC, FINRA, NYSE, FCA и других регулирующих органов по всему миру.

Надежность

Компания имеет рейтинг S&P ВВВ+ с положительным прогнозом. Капитал, принадлежащий Interactive Brokers Group (IBG LLC) составляет более 10,22 млрд $. Компания является одним из крупнейших электронных брокеров США и мира. Ежедневно проводится по 2 621 000 сделок. Уже 4 год подряд компания получает наилучший рейтинг среди онлайн-брокеров по версии финансового журнала Barron’s. При этом каждый год, начиная с 2005 года, не проходит без наград.

Функционал

Компания предоставляет доступ к рынку облигаций, акций, опционов, фьючерсов, ETF, CFD и валютных сделок. Организуется это через единый универсальный счет в 23 валютах на 135 рынках по всему миру в 33 странах. Кроме того, компания предоставляет широкие возможности по обучению, расширению знаний о финансах через огромное число образовательных курсов и вебинаров.

Тарифы

На основании проведенных исследований и обзоров, компания является одной из самых экономичных по тарифам международных брокеров. Брокер имеет два тарифных плана по комиссиям: фиксированный и ступенчатый.

По первому плану комиссия взымается за операции с каждой акцией в размере 0,5 центов, но не менее 1 доллара за ордер. Таким образом если вы купите 100 или 200 акций комиссия будет одинаковой — 1 доллар, а вот если вы купите 201 акцию комиссия составит 1 доллар и 5 центов. Максимальная комиссия — 1% от стоимости ордера.

В ступенчатом варианте размер комиссии уменьшается при операциях более чем 300 000 акций за раз.

Операции с ETF возможны без комиссий за транзакцию.

В настоящий момент упразднена действовавшая длительное время комиссия за неактивность и требования к минимальному депозиту. Таким образом, имеется возможность бесплатного хранения денежных средств на брокерском счету без ограничений.

Колинетский сервис Interactive Brokers LLC

Для торговли на фондовом рынке компания предоставляет четыре вида платформ:

1. Мобильная платформа для устройств на базе Android и iOS которая позволяет управлять своим счетом из любого места, где есть мобильный интернет.
2. Веб-платформа которая позволяет работать со счетом из любого современного браузера.
3. Настольная платформа — **Trader Workstation наиболее продвинутая версия из всех, требует установки на ПК, но предоставляет наиболее полный функционал и удобство среди всех версий.
4. **IBKR API — открытый протокол который позволяет создавать продвинутым пользователям свои версии платформ.

Открытие счета в Interactive Brokers

Брокерский счет можно открыть удаленно с помощью заполнения онлайн заявки. Заявка требует некоторого внимания, но в целом заполнение занимает около 15 минут, если не спешить и делать вдумчиво. В таком случае счет будет открыт в течении пары дней. Если при заполнении заявки будут допущены ошибки, процедура может растянуться до нескольких месяцев. Чтобы этого избежать рекомендуем ознакомиться с инструкцией по открытию счета.

Дополнительные возможности

Кроме счета для частных лиц, IB позволяет открывать ряд специальных счетов. Среди них можно выделить совместный счет для двух владельцев. Такой счет позволяет облегчить процедуру передачи портфеля в случае ухода из жизни одного из владельцев. Тем самым можно избежать налога на наследство при соблюдении ряда условий. Такой налог может стать дополнительным неприятным фактором.

В данное время для граждан России действуют следующие ограничения:

— При смерти держателя счета, партнеру потребуется вступление в наследство.

— Ограничение для стран с высоким риском AML (Anti-Money Laundering): вывод средств с совместного брокерского счета возможен только на счет, который привязан к брокерскому. Россия тоже попадает под это ограничение. И, если учесть, что в России нет совместных банковских счетов, вывод денег может стать проблемой.

В связи с этим, в юрисдикциях, где нет совместных банковских счетов, Interactive Brokers не советует открывать совместный брокерский счёт.

Кроме того, существует целый ряд более сложных по структуре счетов вроде семейного, когда с одного мастер-счета происходит управление рядом счетов, счета для консультантов и юридических лиц.

Риск отчуждения. Немаловажно упомянуть, что на брокерский счет может быть обращено взыскание со стороны третьих лиц, в случае передачи по наследству портфель может подвергаться налогообложению.

Налоги и регулирование со стороны РФ

Несколько слов нужно сказать про налогообложение получаемых доходов. Со стороны РФ регулируются следующие вещи:

1. Обязательно уведомление налоговой инспекции о том, что вы открыли или закрыли счет. Также это касается изменения реквизитов счета.
2. Отчет о движении денежных средств по счету предоставляется в налоговую ежегодно.
3. Вы обязаны заполнять декларацию 3-НДФЛ и самостоятельно платить налоги с дохода каждый год.

Налог не платится, если вы открываете счет у российского брокера и покупаете акции американских компаний через Санкт-Петербургскую биржу. Исключение: подписание формы W-8BEN, для уменьшения налога с дивидендов американских компаний. Тогда величина налога составляет 3% от дивидендов.

Итог: счет в Interactive Brokers целесообразно открывать, если вы готовы взять на себя ежегодные налоговые отчеты и уплату налогов.

Заполнение декларации для многих может стать отдельным вызовом. В таком случае можно прибегнуть к услугам налогового консультанта.

Возможные негативные сценарии для граждан России

Стоит также упомянуть, что россияне, проживающие в Республике Крым, не смогут воспользоваться услугами компании. Прочие же граждане могут быть подвергнуты блокировке счетов из-за посещения Крыма.

Кроме того, ввиду напряженной политической ситуации и давления регулятора, компания может отказывать в открытии и блокировать счета граждан России находящихся под именными санкциями. По некоторым клиентам компания может вводить индивидуальные дополнительные комиссии, если сочтет клиента подозрительным. К сожалению, критерии, по которым определяется категория клиента, узнать можно не всегда.

Выводы

Можно сказать, что компания Interactive Brokers дает в руки инвестору очень надежный, но довольно капризный инструмент, требующий взвешенного подхода и вдумчивого обращения. Он весьма хорош для решения целого ряда задач, однако не может быть универсальным и единственным. Так, остаются открытыми вопросы защиты от притязаний третьих лиц, конфиденциальности, политических рисков и процедуры наследования.