info@investplanninggroup.com
Групповое страхование для бизнеса в России
Без финансового планирования в сегодняшней экономической жизни человека невозможно правильно распорядиться средствами, создать капитал, решить финансовые задачи и т.д. Персональное финансовое планирование призвано обеспечить человека дорожной картой, которая помогает разобраться в финансовой ситуации и всегда быть на высоте.
Основные виды финансовых планов:
комплексный, инвестиционный и специализированный.
Что такое финансовое планирование?
В самом изначальном смысле, личное финансовое планирование – это, выражаясь просто, планирование денежных потоков. Другими словами, это планирование с целью иметь в наличии определенную сумму денег в тот момент, когда она необходима и в объеме, достаточном для достижения конкретных финансовых задач.
Шаги, предпринимаемые для осуществления финансового плана, соответствуют этим целям. Возьмем, например, супружескую пару на пенсии. Если их основным или единственным источником доходов являются созданные ими инвестированные накопления, то эти инвестиции необходимо структурировать в большей степени для получения текущего дохода и в меньшей- для долгосрочного увеличения капитала.
С другой стороны, если предположить, что эта пара живет в финансовом комфорте и имеет достаточно активов для пожизненного обеспечения собственных финансовых потребностей, то в таком случае они могут разместить более ощутимую часть своих инвестиций для долгосрочного роста, с целью увеличения наследства для своих детей или, например, благотворительности.
ОПРЕДЕЛЕНИЯ ПОНЯТИЯ ФИНАНСОВОЕ ПЛАНИРОВАНИЕ
- Создание порядка вместо хаоса.
- Намеренный и постоянный процесс с целью аккумуляции и сохранения капитала и создания адекватного уровня дохода для достижения финансовых и личных целей клиента.
- Разработка и проведение в жизнь скоординированных планов для достижения клиентом конкретных финансовых целей.
- Налоговое планирование, пенсионное планирование, планирование наследства, инвестиционное и классификационное планирование и планирование рискового контроля.
Можно выбрать любое из приведенных выше определений или все вместе.
Похоже не существует единственного общепризнанного определения Финансового Планирования. И это понятно, поскольку роль специалиста по финансовому планированию настолько же разнообразна, как и потребности клиента и его возможности, и желание платить за совет. Не бывает двух абсолютно одинаковых людей и абсолютно одинаковых задач.
