Смелые мысли, нестандартные решения, сложные расчеты, новые возможности, вдохновляющие идеи, остроумные сравнения и легкий шарм… О чем это мы? А мы о IX конференции Invest Planning Group в партнерстве с компанией ФИНДИС. Ежегодная конференция состоялась 3 февраля 2019 года в Москве.

Наши участники

Около сотни участников из разных точек Земного шара собрались вместе для обмена актуальной информацией и ценным опытом. Было представлено множество стран: США, Великобритания, Швейцария, Венгрия, Латинская Америка, Франция, Белоруссия, Украина и, разумеется, Россия.

Ежегодная конференция Invest Planning Group была проведена с участием специально приглашенных гостей. Все наши гости — профессионалы индустрии личного финансового планирования, инвестирования и страхования жизни.

В числе собравшихся более 80 независимых финансовых советников и более десятка выступавших. Среди них такие известные имена, как Джозеф Лазерсон, Заболкс Эркси, Владимир Савенок, Сергей Спирин, Стивен Конвей, Амадин Марин, Илья Пантелеймонов, Юлия Жукова-Тарп, Егор Косолапов, Нина Поляничева, Роман Томкив, Андрей Паранич, Владимир Авденин.

О темах выступлений

На конференции Invest Planning Group темы заявленных выступлений затрагивали широкий спектр актуальных проблем в нашей сфере работы. Они были направлены на гармоничное сочетание теории и практики для слушателей.

Также темы выступлений создавали полную картину текущей финансовой ситуации в мире. Выступающие во время своей речи освещали и способы взаимодействия с финансовой ситуацией наиболее эффективным способом.

Джозеф Лазерсон

• Основатель Invest Planning Group;
• Генеральный Брокер NWL, VUMI, UniLife, ITA;
• Ведущий специалист в области финансового планирования и страхования жизни и здоровья с 1991 года;
• Опыт сотрудничества с национальными и международными страховыми компаниями MetLife (NY),CAN (USA), Guardian Life (USA), ABIC (USA), CMI (GB) и др.;
• Имеет все виды страховых лицензий, финансовые лицензии серий 6,26,63;
• Действующий участник «Многолетнего Клуба лидеров» 1992-2017.

Тема выступления: «Как превратить Лед в Огонь»

От частной ситуации к общей истории: все ошибки совершены, все страхи прожиты, все решения найдены. Просто внедряйте.

Заболкс Эркси

• Финансовый аналитик компании Франклин Темплтон;
• Начал работать в компании в 2007 году в качестве менеджера по Центральной и Восточной Европе с базовым офисом в Будапеште;
• Руководит деятельностью компании в ЦВЕ, а также в Израиле, Азербайджане и Казахстане, развивая как ритейл, так и институциональные продажи;
• Управляющий офисом Франклин Темплтон в Венгрии;
• Работал на ведущих управленческих должностях банков, страховых компаний;
• Имеет степень доктора экономики.

Тема выступления: «Обзор Мировых Экономических Трендов»

• Успешное инвестирование начинается с амбиций.
• Franklin Templeton Investments — надежный, долгосрочный партнер в управлении инвестициями.
• Фокус на совершенство в инвестировании.
• Мы считаем, что создание сильных команд приводит к лучшим результатам.
• Лучшие результаты приходят к тем, у кого есть амбиции добиваться их как в жизни, так и в инвестировании.
• Мы стремимся обеспечить сильную долгосрочную результативность, чтобы помочь инвесторам достичь своих целей.
• Глобальная перспектива, созданная местным опытом.
• По-настоящему глобальный инвестиционный менеджер.
• Мы доверяем рынкам, с которыми сотрудничаем в долгосрочной перспективе.
• Мы построили хорошо диверсифицированный бизнес.
• Сила и опыт.
• Обзор инвестиционных возможностей.
• Что думает Франклин Темплтон?
• Представления основных классов активов.
• Взгляды на активы.
• Глобальная перспектива с локальным пониманием.
• Быки возвращаются на развивающиеся рынки?
• Капитал развивающихся рынков.
• Риск, его отсутствие или риск неопределенности?
• Самые большие «Известные неизвестные».
• Активы во время торговой войны.
• Поддержка со стороны регулирующих органов в целях укрепления соображений ESG и повышения прозрачности растет на всех рынках.
• «Слабости» развивающихся рынков представляют собой сильные стороны инноваций.
• 3.6 миллиарда человек онлайн готовы к цифровому обслуживанию.
• Трансформация торговли, магазин приходит к вам.
• Новая экономическая реальность наступила. Управлять ей или сдаться — ваш выбор.

Владимир Савенок

• Финансовый консультант;
• Генеральный директор компании «Личный капитал»;
• Первый финансовый консультант в России, основатель и генеральный директор Консалтинговой группы «Личный капитал»;
• Автор статей в известных российских изданиях («Ведомости», «Форбс», «Генеральный директор», «Русский Newsweek»), а также в зарубежных деловых журналах и газетах;
• Частый гость в теле- и радиопередачах;
• Общепризнанный эксперт в сфере личных финансов, принимает участие в экспертных советах многих журналов и сообществ по личным финансам.

Тема выступления: «Кейсы. Клиентские ситуации»

Сейчас – это всегда самый неподходящий момент для начала инвестирования.

Сергей Спирин

• Независимый финансовый советник;
• Преподаватель, основатель образовательных проектов для инвесторов и консультантов finwebinar.ru, assetallocation.ru, fintraining.ru;
• Автор учебных курсов по инвестициям, формированию портфеля, инвестиционному планированию.

Мастер-класс «Инвестиционный профиль клиента и структура портфеля»

• Два подхода к созданию портфеля клиента.
• Распределение активов – стратегия формирования инвестиционного портфеля, распределение капитала между классами активов.
• Переход к пассивным стратегиям управления капиталом.
• Рост пассивных инвестиций с 2000 года.
• Доля пассивных инвестиций в 50% будет достигнута уже в 2019 году.
• Главные принципы пассивных портфельных инвестиций.
• Что такое инвестиционный профиль?
• Принятие решений: Инвестиционная рекомендация или Инвестиционная политика.
• Инвестиционный профиль клиента.
• Индивидуальная инвестиционная рекомендация.
• Примерная анкета для определения инвестиционного профиля.
• Примеры коэффициента уровня риска активов.
• Коэффициент уровня риска и доступные активы.
• Различия в подходах при создании инвестиционного портфеля.
• Что такое инвестиционная политика и когда ее применять?
• Принципы построения портфелей Vanguard.
• Риск портфеля и устойчивость к риску инвестора.
• Рыночный риск как стандартное отклонение.
• Прибыль и риск, США, 1926 — 2017.
• Риск и реальная прибыль по странам мира, 1900 – 2016 гг.
• 1900 – 2016 гг. (117 лет), 20 стран, реальные доходности.
• Четыре группы активов.
• S&P 500, 1926 — 2017, доходность по периодам.
• Риск и срок инвестиций.
• Реальная доходность, 20-летние скользящие периоды.
• Риск и реальная прибыль для горизонтов инвестирования.
• Изменение предпочтений с увеличением горизонта.
• Портфель должен подбираться индивидуально!
• Состав портфеля и примеры его составления.
• Выбор структуры портфеля.
• Портфели Bank of America, Fidelity, Goldman Sachs и другие
• Asset Allocation – наука или искусство?
• Этапы принятия решений.
• Риск портфеля в целом должен соответствовать индивидуальной устойчивости к риску инвестора (и его горизонтов инвестирования).

Советы советникам:

1. Заведите свою собственную форму Инвестиционного профиля.
2. Заполняйте инвестиционный профиль в ходе беседы с клиентом.
3. Отдавайте клиентам копию Инвестиционного профиля с базовыми рекомендациями.

Амадин Марин

Тема выступления: «Структурные продукты»

• Ключом к успеху является построение отношений, которые выходят за рамки инвестиций. Мы строим поистине памятные партнерства и обеспечиваем ценность на последовательной, постоянной основе.
• Capital Vision-финансовая инжиниринговая компания, специализирующаяся на разработке инвестиционных продуктов. Основателям которой являются Джероми Зентено и Аурелиен Викарс.
• Структурные продукты — это наш подход к инновационным инвестиционным решениям.
  Структурированные продукты являются персонализированными финансовыми инструментами, то есть позволяют моделировать инвестиционное решение в соответствии с потребностями и желаемым риском клиента, а также перспективами рынка.
• Универсальная платформа магазина, которая дает вам доступ ко всему рынку: лучшее исполнение, элемент диверсификации рисков, провайдер ликвидности, вторичный рынок.
• Откройте для себя нашу передовую аналитическую платформу, которую мы разработали для мониторинга портфеля структурированных продуктов в режиме реального времени.
• Благодаря смешанному профилю своих клиентов, Capital Vision понимает потребности своих клиентов и помогает им с созданием и развитие инвестиционных продуктов.
• Наша независимость дает вам гарантию объективности и свободу: вы не ограничены стандартными инвестиционными программами и запатентованными продуктами.
• Примеры структурных нот.
• Презентация платформы VIZ.
  Платформа VIZ позволяет клиенту ежедневно отслеживать свой портфель с использованием современных данных. Есть доступ к списку продуктов, входящих в портфолио, перечню и подробной информации об операциях, продуктах с открытым периодом приобретения, строке поиска акций, ETFs & индексов в соответствии с собственными критериями и цене на моделирование инвестиционных идей.

Стивен Конвей

• Один из основателей компании UniLife.

Тема выступления: «Кто есть кто внутри UniLife/Guardrisk  и новые групповые программы»

• Справедливое отношение к клиентам.
• UniLife – бренд от Guardrisk, предлагающий международное страхование жизни.
• Новейшая история Guardrisk и данные по претензиям UniLife.
• Нововведение в 2019 году — групповое страхование.
• Преимущества и дополнительные опции в групповом страховании.
• В основе работы лежит стабильность, надежность и совершенствование из года в год.

Илья Пантелеймонов

• Независимый финансовый консультант;
• Президент независимой консалтинговой компании Invest Planning Group;
• Обучает финансовых консультантов, в том числе банкиров и финансистов с опытом 10-27 лет в финансовой сфере;
• Автор публикаций и интервью в топовых СМИ: Первый канал, Forbes, НТВ, МИР, ГенДиректор, Коммерсант, РБК и прочие;
• Общественный деятель, эксперт МТПП;
• Преподаватель Британской школы бизнеса MMU;
• Обучил финансовой грамотности более 30 000 сотрудников в крупных компаниях.

Тема выступления: «Нестандартные клиентские ситуации и их решения»

• Портфель структурных нот в европейском банке — задача: перевести в безопасную безналоговую структуру.
• При переводе активов необходимо соблюдать алгоритм действий.
• Наследование и защита — сделать обеспечение для детей, обеспечить собственное будущее и защитить капитал от посягательств.
• Перевод активов, наследование и защита: решение есть всегда.

Юлия Жукова-Тарп

• Директор по развитию бизнеса компании Investors Trust Assurance SPC по России и странам СНГ.

Тема выступления: «Статистика ITA за 2018 г. и новости компании»

• A. M. Best повысил рейтинг финансовой устойчивости (FSR)  с B++ (хорошо) до A — (отлично) и долгосрочный кредитный рейтинг эмитента (долгосрочный ICR) с “bbb+” до “a-” Investors Trust Assurance SPC (ITA) (Каймановы острова). Прогноз этих кредитных рейтингов был пересмотрен с положительного до стабильного. С вариантами нескольких юрисдикций возможности безграничны.
• В Investors Trust нет концепции «один продукт подходит всем». Наша миссия — предоставить международным инвесторам возможность выбирать и строить план, соответствующий образу жизни клиента, одновременно создавая состояние для достижения финансовых целей.
• Юрисдикция в Малайзии — страна имеет однозначную фискальную структуру, которая обеспечивает идеальную экосистему для международных компаний, производящих международные сделки и транзакции.
• Каймановы острова поддерживают сложный финансовый режим регулирования под контролем Службы Денежного Обращения Каймановых Островов (CIMA).
• Investors Trust объявляет об открытии компании ITA International Insurer, нового члена группы компаний Investors Trust («ITA Group»).
• Потребность в большем разнообразии и новых юрисдикциях привела к преобразованию Investors Trust в страховую группу с различными юрисдикциями. С созданием международной страховой компании ITA International Insurer в Пуэрто-Рико, у клиентов появилось больше возможностей для выбора плана, исходя из конкретных потребностей и предпочтений.
• Уникальное взаимодействие между островным и федеральным налоговым законодательством создает идеальную среду для финансовых учреждений и международного бизнеса.
• Investors Trust ожидает дальнейший рост в 2019 году в связи с новой структурой с различными юрисдикциями.

Почему Investors Trust?

• Организация с высоким рейтингом.
• Разработана специально для международных инвесторов.
• Доступ к любым инвестиционным продуктам по всему миру.
• Широкий спектр инвестиционных продуктов.
• Инновационная интернет-платформа.
• Положительная динамика в цифрах.

Егор Косолапов

• Независимый финансовый консультант;
• Основатель и генеральный директор ООО «ФИНДИС»;
• Председатель Совета Ассоциации «Национальная лига НИС»;
• Сертифицирован Chartered Insurance Institute for Securities and Investments (London) как международный финансовый консультант (International Certificate in Wealth Management);
• Квалифицированный член Ассоциации финансовых консультантов «Круглый стол миллионеров» (Million Dollar Round Table, USA).

Тема выступления: «Издержки Unit-linked. Настолько ли они высоки?»

• Административные комиссии UNIT-LINKED.
• Расчет административных комиссий с 1 по 25 годы.
• Издержки и бонусы.
• Комиссия за Управление Активами.
• Долгосрочные инвестиции дают бонусы, которые покрывают все издержки.

Нина Поляничева

• Основатель GoFortune, Агентство личных финансов.
• Экс ТОП-менеджер, 22 года опыта в сфере финансов, 5 лет финансового консультирования руководителей, ТОП-менеджеров, собственников бизнеса;
• Член профессионального объединения Института Профессиональных Бухгалтеров (ИПБР);
• Степень МВА финансы (ВШЭ);
• Аккредитованный тьютор Министерства финансов РФ;
• Автор и ведущий корпоративных тренингов, открытых мастер-классов по управлению личными финансами и инвестициями.

Тема выступления: «Платная консультация – Как? Зачем? Помогает ли?»

• Платные консультации отсекают ненужных клиентов. Увольте ненужных клиентов! Вы тратите на них в 5 раз больше времени.
• Вы платите экспертам за профессионализм (экспертам платят за профессионализм).
• Бесплатно = безответственно (брать плату = нести ответственность за свои услуги).
• Почему платно…

— Экономим время клиента и свое.

— Даем больше ценности.

— Всегда будете на стороне клиента.

— Диверсификация вашего дохода.

— Обмен энергией – компенсирует усталость.

• Привлечь клиента через точки контакта, при этом точек контакта тысячи…
• 1% — компаний используют точки контакта с клиентом на практике.
• Метод тыквы, позволяющий проводить 6, а не 36 консультаций.
• Будьте 100% потребителем товара/услуги своей компании.
• Используйте систему, ведь финансовое консультирование – это бизнес!
• ВЕРА в… индустрию, компанию, продукт/услугу, наставника или команду, себя.
• «Консультируйте платно и получайте от этого удовольствие».

Роман Томкив

• Независимый финансовый советник;
• Управляющий партнер ООО «ФИНДИС»;
• Член ассоциации финансовых профессионалов MDRT;
• Более 14 лет успешной карьеры в крупнейших российских и международных банках: Раффайзенбанк, Абсолют Банк, Почта Банк;
• Отвечал за продажи в 50 банковских отделениях по всей стране, перепробовал на себе практически все доступные на рынке финансовые инструменты;
• Дипломированный финансист, магистр менеджмента организаций.

Тема выступления: «Как повысить продажи? CRM: опыт внедрения и фишки»

Решение одной из главных наших проблем:

«У нас нет кнопки «Больше отличных клиентов».

• Создаем воронку.
• Заводим клиента.
• Заводим сделку.
• Фиксируем.
• Фокус на детали.
• Постановка задач.

Главное – все наглядно, и низкая стоимость.

Андрей Паранич

• Директор Ассоциации «Национальная лига независимых инвестиционных советников»;
• Член Экспертных советов Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг и по профессиональной грамотности;
• Заместитель директора СРО «МиР»;
• На финансовом рынке с 1996 года;
• Автор трех книг по личным финансам, руководитель авторского коллектива учебника «Основы финансовой грамотности».

Тема выступления: «Новые Изменения в Законе, касающиеся НФС»

• Поправки в Закон «О рынке ценных бумаг».
• Требования к инвестиционному советнику.
• Требования к юридическим лицам и конфликт интересов.
• Инвестиционный профиль.
• Инвестиционная рекомендация.
• Мониторинг портфеля клиента.
• Конфликт интересов и хранение документов.
• Предоставление копий.
• Зачем нужен статус инвестиционного советника и что это дает?
• Изменения в «квалификации» инвесторов.
• Рекомендации ЦБ о взаимодействии финансовых организаций с их агентами.
• Зачем нужна Ассоциация и членство в ней.

Константин Балабушко

• Основатель агентства финансовых консультантов по Еврооблигациям Sky BOND;
• В апреле 2017 стал номинантом премии молодые миллионеры по версии газеты Деловой Петербург;
• По итогам 2016 и 2017 года обладает статусом «Top of the Table» в ассоциации финансовых консультантов MDRT.org (входит в тройку лучших финансовых консультантов из России по версии mrdt.org по итогам 2016 и 2017 года).

Тема выступления: «Киты. Как найти, о чем говорить, как закрыть сделку»

• Классическая модель общения с клиентом. На сколько это просто для клиента?
• От простого к сложному, от инвестиций к финансовой защите.
• Где искать клиентов?
• Лучше быть крупной рыбой в озере, чем мелкой в океане.
• 1 встреча = 1 идея.

«Вопрос не в том, чтобы учить клиента с первой встречи, и говорить ему как он до этого жил без финансового плана, а в том, чтобы услышать, что он хочет от вас сейчас»

• Глубокое знание своей сферы — Профессионализм и харизма.
• Предлагать решения, а не продукты.
• То что хотят клиенты не равно тому, что им на самом деле нужно.
• Консультант = Клиент.
• Консультант решает ,чем закончится встреча.
• Сначала стань своим, потом советуй.
• Лучше быть крупной рыбой в озере, чем мелкой в океане.

Владимир Авденин

• Независимый финансовый советник;
• Один из первых независимых финансовых советников в России;
• Начал работать в России, консультируя частных лиц в области личных финансов, помогая семьям создать личный капитал и обеспечить собственную финансовую безопасность;
• Автор ряда книг и видео семинаров о личных финансах;
• Один из самых интересных и востребованных лекторов по теме личного финансового планирования.

Тема выступления: «Как повысить продажи? CRM: опыт внедрения и фишки. Плюсы CRM»

• Используем длинный цикл сделки и ведем клиента по воронке продаж.
• Приветствуем клиентов: звуковое приветствие или sms-приветствие.
• Главное: плюсы CRM

— Всех записать;

— Каждому лиду назначить задачу;

— Вести по воронке, продавая следующий этап;

— Автоматизировать рутину;

— CRM толкает нас в спину.

• Однозначно внедрять CRM.
• Как театр начинается с вешалки, — работа с клиентом начинается с первого обращения.

В заключение

Участники профессиональной конференции 2019 года от Invest Planning Group получили возможность познакомиться с коллегами — независимыми финансовыми консультантами из различных городов, регионов и стран. И также получить новые знания и опыт от признанных экспертов индустрии личного финансового планирования и страхования жизни.

Организаторами была создана творческая благоприятная обстановка, чтобы максимально впитать полученные знания. Пообщавшись в теплой неформальной обстановке, участники смогли почувствовать себя частью сильной и профессиональной команды.

Впечатления от конференции Invest Planning Group

Вот лишь некоторые из тех впечатлений, которые унесли с собой участники ежегодной конференции, которая прошла у нас:

«Пройдя семинар, я точно знаю, что нужно сделать, чтобы обеспечить себя и свою семью надежным будущим»;

«Все, что здесь происходило, очень сильно повысило мой профессиональный уровень. Появилась реальная возможность быть полезным для людей, которые хотят инвестировать за рубежом»;

«Знания абсолютно уникальны, и если я начну их применять, то могу стать одним из первопроходцев в этой сфере, и это, конечно, не может не вдохновлять».

Что ж, впереди целый год на достижение всех заявленных целей и реализацию текущих планов. Поехали!

До встречи на X юбилейной ежегодной практической конференции, которую организует компания Invest Planning Group для вас в 2020 году!

Для тех, кто заинтересовался вопросами личного финансового планирования, инвестирования и страхования, рекомендуем почитать наши статьи.