Групповое страхование для бизнеса в России
Смелые мысли, нестандартные решения, сложные расчеты, новые возможности, вдохновляющие идеи, остроумные сравнения и легкий шарм… О чем это мы? А мы о IX конференции Invest Planning Group в партнерстве с компанией ФИНДИС. Ежегодная конференция состоялась 3 февраля 2019 года в Москве.
Наши участники
Около сотни участников из разных точек Земного шара собрались вместе для обмена актуальной информацией и ценным опытом. Было представлено множество стран: США, Великобритания, Швейцария, Венгрия, Латинская Америка, Франция, Белоруссия, Украина и, разумеется, Россия.
Ежегодная конференция Invest Planning Group была проведена с участием специально приглашенных гостей. Все наши гости — профессионалы индустрии личного финансового планирования, инвестирования и страхования жизни.
В числе собравшихся более 80 независимых финансовых советников и более десятка выступавших. Среди них такие известные имена, как Джозеф Лазерсон, Заболкс Эркси, Владимир Савенок, Сергей Спирин, Стивен Конвей, Амадин Марин, Илья Пантелеймонов, Юлия Жукова-Тарп, Егор Косолапов, Нина Поляничева, Роман Томкив, Андрей Паранич, Владимир Авденин.
О темах выступлений
На конференции Invest Planning Group темы заявленных выступлений затрагивали широкий спектр актуальных проблем в нашей сфере работы. Они были направлены на гармоничное сочетание теории и практики для слушателей.
Также темы выступлений создавали полную картину текущей финансовой ситуации в мире. Выступающие во время своей речи освещали и способы взаимодействия с финансовой ситуацией наиболее эффективным способом.
Джозеф Лазерсон
- Основатель Invest Planning Group;
- Генеральный Брокер NWL, VUMI, UniLife, ITA;
- Ведущий специалист в области финансового планирования и страхования жизни и здоровья с 1991 года;
- Опыт сотрудничества с национальными и международными страховыми компаниями MetLife (NY),CAN (USA), Guardian Life (USA), ABIC (USA), CMI (GB) и др.;
- Имеет все виды страховых лицензий, финансовые лицензии серий 6,26,63;
- Действующий участник «Многолетнего Клуба лидеров» 1992-2017.
Тема выступления: «Как превратить Лед в Огонь»
От частной ситуации к общей истории: все ошибки совершены, все страхи прожиты, все решения найдены. Просто внедряйте.
Заболкс Эркси
- Финансовый аналитик компании Франклин Темплтон;
- Начал работать в компании в 2007 году в качестве менеджера по Центральной и Восточной Европе с базовым офисом в Будапеште;
- Руководит деятельностью компании в ЦВЕ, а также в Израиле, Азербайджане и Казахстане, развивая как ритейл, так и институциональные продажи;
- Управляющий офисом Франклин Темплтон в Венгрии;
- Работал на ведущих управленческих должностях банков, страховых компаний;
- Имеет степень доктора экономики.
Тема выступления: «Обзор Мировых Экономических Трендов»
- Успешное инвестирование начинается с амбиций.
- Franklin Templeton Investments — надежный, долгосрочный партнер в управлении инвестициями.
- Фокус на совершенство в инвестировании.
- Мы считаем, что создание сильных команд приводит к лучшим результатам.
- Лучшие результаты приходят к тем, у кого есть амбиции добиваться их как в жизни, так и в инвестировании.
- Мы стремимся обеспечить сильную долгосрочную результативность, чтобы помочь инвесторам достичь своих целей.
- Глобальная перспектива, созданная местным опытом.
- По-настоящему глобальный инвестиционный менеджер.
- Мы доверяем рынкам, с которыми сотрудничаем в долгосрочной перспективе.
- Мы построили хорошо диверсифицированный бизнес.
- Сила и опыт.
- Обзор инвестиционных возможностей.
- Что думает Франклин Темплтон?
- Представления основных классов активов.
- Взгляды на активы.
- Глобальная перспектива с локальным пониманием.
- Быки возвращаются на развивающиеся рынки?
- Капитал развивающихся рынков.
- Риск, его отсутствие или риск неопределенности?
- Самые большие «Известные неизвестные».
- Активы во время торговой войны.
- Поддержка со стороны регулирующих органов в целях укрепления соображений ESG и повышения прозрачности растет на всех рынках.
- «Слабости» развивающихся рынков представляют собой сильные стороны инноваций.
- 3.6 миллиарда человек онлайн готовы к цифровому обслуживанию.
- Трансформация торговли, магазин приходит к вам.
- Новая экономическая реальность наступила. Управлять ей или сдаться — ваш выбор.
Владимир Савенок
- Финансовый консультант;
- Генеральный директор компании «Личный капитал»;
- Первый финансовый консультант в России, основатель и генеральный директор Консалтинговой группы «Личный капитал»;
- Автор статей в известных российских изданиях («Ведомости», «Форбс», «Генеральный директор», «Русский Newsweek»), а также в зарубежных деловых журналах и газетах;
- Частый гость в теле- и радиопередачах;
- Общепризнанный эксперт в сфере личных финансов, принимает участие в экспертных советах многих журналов и сообществ по личным финансам.
Тема выступления: «Кейсы. Клиентские ситуации»
Сейчас – это всегда самый неподходящий момент для начала инвестирования.
Сергей Спирин
- Независимый финансовый советник;
- Преподаватель, основатель образовательных проектов для инвесторов и консультантов finwebinar.ru, assetallocation.ru, fintraining.ru;
- Автор учебных курсов по инвестициям, формированию портфеля, инвестиционному планированию.
Мастер-класс «Инвестиционный профиль клиента и структура портфеля»
- Два подхода к созданию портфеля клиента.
- Распределение активов – стратегия формирования инвестиционного портфеля, распределение капитала между классами активов.
- Переход к пассивным стратегиям управления капиталом.
- Рост пассивных инвестиций с 2000 года.
- Доля пассивных инвестиций в 50% будет достигнута уже в 2019 году.
- Главные принципы пассивных портфельных инвестиций.
- Что такое инвестиционный профиль?
- Принятие решений: Инвестиционная рекомендация или Инвестиционная политика.
- Инвестиционный профиль клиента.
- Индивидуальная инвестиционная рекомендация.
- Примерная анкета для определения инвестиционного профиля.
- Примеры коэффициента уровня риска активов.
- Коэффициент уровня риска и доступные активы.
- Различия в подходах при создании инвестиционного портфеля.
- Что такое инвестиционная политика и когда ее применять?
- Принципы построения портфелей Vanguard.
- Риск портфеля и устойчивость к риску инвестора.
- Рыночный риск как стандартное отклонение.
- Прибыль и риск, США, 1926 — 2017.
- Риск и реальная прибыль по странам мира, 1900 – 2016 гг.
- 1900 – 2016 гг. (117 лет), 20 стран, реальные доходности.
- Четыре группы активов.
- S&P 500, 1926 — 2017, доходность по периодам.
- Риск и срок инвестиций.
- Реальная доходность, 20-летние скользящие периоды.
- Риск и реальная прибыль для горизонтов инвестирования.
- Изменение предпочтений с увеличением горизонта.
- Портфель должен подбираться индивидуально!
- Состав портфеля и примеры его составления.
- Выбор структуры портфеля.
- Портфели Bank of America, Fidelity, Goldman Sachs и другие
- Asset Allocation – наука или искусство?
- Этапы принятия решений.
- Риск портфеля в целом должен соответствовать индивидуальной устойчивости к риску инвестора (и его горизонтов инвестирования).
Советы советникам:
- Заведите свою собственную форму Инвестиционного профиля.
- Заполняйте инвестиционный профиль в ходе беседы с клиентом.
- Отдавайте клиентам копию Инвестиционного профиля с базовыми рекомендациями.
Амадин Марин
Тема выступления: «Структурные продукты»
- Ключом к успеху является построение отношений, которые выходят за рамки инвестиций. Мы строим поистине памятные партнерства и обеспечиваем ценность на последовательной, постоянной основе.
- Capital Vision-финансовая инжиниринговая компания, специализирующаяся на разработке инвестиционных продуктов. Основателям которой являются Джероми Зентено и Аурелиен Викарс.
- Структурные продукты — это наш подход к инновационным инвестиционным решениям.
Структурированные продукты являются персонализированными финансовыми инструментами, то есть позволяют моделировать инвестиционное решение в соответствии с потребностями и желаемым риском клиента, а также перспективами рынка.- Универсальная платформа магазина, которая дает вам доступ ко всему рынку: лучшее исполнение, элемент диверсификации рисков, провайдер ликвидности, вторичный рынок.
- Откройте для себя нашу передовую аналитическую платформу, которую мы разработали для мониторинга портфеля структурированных продуктов в режиме реального времени.
- Благодаря смешанному профилю своих клиентов, Capital Vision понимает потребности своих клиентов и помогает им с созданием и развитие инвестиционных продуктов.
- Наша независимость дает вам гарантию объективности и свободу: вы не ограничены стандартными инвестиционными программами и запатентованными продуктами.
- Примеры структурных нот.
- Презентация платформы VIZ.
Платформа VIZ позволяет клиенту ежедневно отслеживать свой портфель с использованием современных данных. Есть доступ к списку продуктов, входящих в портфолио, перечню и подробной информации об операциях, продуктах с открытым периодом приобретения, строке поиска акций, ETFs & индексов в соответствии с собственными критериями и цене на моделирование инвестиционных идей.
Стивен Конвей
- Один из основателей компании UniLife.
Тема выступления: «Кто есть кто внутри UniLife/Guardrisk и новые групповые программы»
- Справедливое отношение к клиентам.
- UniLife – бренд от Guardrisk, предлагающий международное страхование жизни.
- Новейшая история Guardrisk и данные по претензиям UniLife.
- Нововведение в 2019 году — групповое страхование.
- Преимущества и дополнительные опции в групповом страховании.
- В основе работы лежит стабильность, надежность и совершенствование из года в год.
Илья Пантелеймонов
- Независимый финансовый консультант;
- Президент независимой консалтинговой компании Invest Planning Group;
- Обучает финансовых консультантов, в том числе банкиров и финансистов с опытом 10-27 лет в финансовой сфере;
- Автор публикаций и интервью в топовых СМИ: Первый канал, Forbes, НТВ, МИР, ГенДиректор, Коммерсант, РБК и прочие;
- Общественный деятель, эксперт МТПП;
- Преподаватель Британской школы бизнеса MMU;
- Обучил финансовой грамотности более 30 000 сотрудников в крупных компаниях.
Тема выступления: «Нестандартные клиентские ситуации и их решения»
- Портфель структурных нот в европейском банке — задача: перевести в безопасную безналоговую структуру.
- При переводе активов необходимо соблюдать алгоритм действий.
- Наследование и защита — сделать обеспечение для детей, обеспечить собственное будущее и защитить капитал от посягательств.
- Перевод активов, наследование и защита: решение есть всегда.
Юлия Жукова-Тарп
- Директор по развитию бизнеса компании Investors Trust Assurance SPC по России и странам СНГ.
Тема выступления: «Статистика ITA за 2018 г. и новости компании»
- A. M. Best повысил рейтинг финансовой устойчивости (FSR) с B++ (хорошо) до A — (отлично) и долгосрочный кредитный рейтинг эмитента (долгосрочный ICR) с “bbb+” до “a-” Investors Trust Assurance SPC (ITA) (Каймановы острова). Прогноз этих кредитных рейтингов был пересмотрен с положительного до стабильного. С вариантами нескольких юрисдикций возможности безграничны.
- В Investors Trust нет концепции «один продукт подходит всем». Наша миссия — предоставить международным инвесторам возможность выбирать и строить план, соответствующий образу жизни клиента, одновременно создавая состояние для достижения финансовых целей.
- Юрисдикция в Малайзии — страна имеет однозначную фискальную структуру, которая обеспечивает идеальную экосистему для международных компаний, производящих международные сделки и транзакции.
- Каймановы острова поддерживают сложный финансовый режим регулирования под контролем Службы Денежного Обращения Каймановых Островов (CIMA).
- Investors Trust объявляет об открытии компании ITA International Insurer, нового члена группы компаний Investors Trust («ITA Group»).
- Потребность в большем разнообразии и новых юрисдикциях привела к преобразованию Investors Trust в страховую группу с различными юрисдикциями. С созданием международной страховой компании ITA International Insurer в Пуэрто-Рико, у клиентов появилось больше возможностей для выбора плана, исходя из конкретных потребностей и предпочтений.
- Уникальное взаимодействие между островным и федеральным налоговым законодательством создает идеальную среду для финансовых учреждений и международного бизнеса.
- Investors Trust ожидает дальнейший рост в 2019 году в связи с новой структурой с различными юрисдикциями.
Почему Investors Trust?
- Организация с высоким рейтингом.
- Разработана специально для международных инвесторов.
- Доступ к любым инвестиционным продуктам по всему миру.
- Широкий спектр инвестиционных продуктов.
- Инновационная интернет-платформа.
- Положительная динамика в цифрах.
Егор Косолапов
- Независимый финансовый консультант;
- Основатель и генеральный директор ООО «ФИНДИС»;
- Председатель Совета Ассоциации «Национальная лига НИС»;
- Сертифицирован Chartered Insurance Institute for Securities and Investments (London) как международный финансовый консультант (International Certificate in Wealth Management);
- Квалифицированный член Ассоциации финансовых консультантов «Круглый стол миллионеров» (Million Dollar Round Table, USA).
Тема выступления: «Издержки Unit-linked. Настолько ли они высоки?»
- Административные комиссии UNIT-LINKED.
- Расчет административных комиссий с 1 по 25 годы.
- Издержки и бонусы.
- Комиссия за Управление Активами.
- Долгосрочные инвестиции дают бонусы, которые покрывают все издержки.
Нина Поляничева
- Основатель GoFortune, Агентство личных финансов.
- Экс ТОП-менеджер, 22 года опыта в сфере финансов, 5 лет финансового консультирования руководителей, ТОП-менеджеров, собственников бизнеса;
- Член профессионального объединения Института Профессиональных Бухгалтеров (ИПБР);
- Степень МВА финансы (ВШЭ);
- Аккредитованный тьютор Министерства финансов РФ;
- Автор и ведущий корпоративных тренингов, открытых мастер-классов по управлению личными финансами и инвестициями.
Тема выступления: «Платная консультация – Как? Зачем? Помогает ли?»
- Платные консультации отсекают ненужных клиентов. Увольте ненужных клиентов! Вы тратите на них в 5 раз больше времени.
- Вы платите экспертам за профессионализм (экспертам платят за профессионализм).
- Бесплатно = безответственно (брать плату = нести ответственность за свои услуги).
- Почему платно…
— Экономим время клиента и свое.
— Даем больше ценности.
— Всегда будете на стороне клиента.
— Диверсификация вашего дохода.
— Обмен энергией – компенсирует усталость.
- Привлечь клиента через точки контакта, при этом точек контакта тысячи…
- 1% — компаний используют точки контакта с клиентом на практике.
- Метод тыквы, позволяющий проводить 6, а не 36 консультаций.
- Будьте 100% потребителем товара/услуги своей компании.
- Используйте систему, ведь финансовое консультирование – это бизнес!
- ВЕРА в… индустрию, компанию, продукт/услугу, наставника или команду, себя.
- «Консультируйте платно и получайте от этого удовольствие».
Роман Томкив
- Независимый финансовый советник;
- Управляющий партнер ООО «ФИНДИС»;
- Член ассоциации финансовых профессионалов MDRT;
- Более 14 лет успешной карьеры в крупнейших российских и международных банках: Раффайзенбанк, Абсолют Банк, Почта Банк;
- Отвечал за продажи в 50 банковских отделениях по всей стране, перепробовал на себе практически все доступные на рынке финансовые инструменты;
- Дипломированный финансист, магистр менеджмента организаций.
Тема выступления: «Как повысить продажи? CRM: опыт внедрения и фишки»
Решение одной из главных наших проблем:
«У нас нет кнопки «Больше отличных клиентов».
- Создаем воронку.
- Заводим клиента.
- Заводим сделку.
- Фиксируем.
- Фокус на детали.
- Постановка задач.
Главное – все наглядно, и низкая стоимость.
Андрей Паранич
- Директор Ассоциации «Национальная лига независимых инвестиционных советников»;
- Член Экспертных советов Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг и по профессиональной грамотности;
- Заместитель директора СРО «МиР»;
- На финансовом рынке с 1996 года;
- Автор трех книг по личным финансам, руководитель авторского коллектива учебника «Основы финансовой грамотности».
Тема выступления: «Новые Изменения в Законе, касающиеся НФС»
- Поправки в Закон «О рынке ценных бумаг».
- Требования к инвестиционному советнику.
- Требования к юридическим лицам и конфликт интересов.
- Инвестиционный профиль.
- Инвестиционная рекомендация.
- Мониторинг портфеля клиента.
- Конфликт интересов и хранение документов.
- Предоставление копий.
- Зачем нужен статус инвестиционного советника и что это дает?
- Изменения в «квалификации» инвесторов.
- Рекомендации ЦБ о взаимодействии финансовых организаций с их агентами.
- Зачем нужна Ассоциация и членство в ней.
Константин Балабушко
- Основатель агентства финансовых консультантов по Еврооблигациям Sky BOND;
- В апреле 2017 стал номинантом премии молодые миллионеры по версии газеты Деловой Петербург;
- По итогам 2016 и 2017 года обладает статусом «Top of the Table» в ассоциации финансовых консультантов MDRT.org (входит в тройку лучших финансовых консультантов из России по версии mrdt.org по итогам 2016 и 2017 года).
Тема выступления: «Киты. Как найти, о чем говорить, как закрыть сделку»
- Классическая модель общения с клиентом. На сколько это просто для клиента?
- От простого к сложному, от инвестиций к финансовой защите.
- Где искать клиентов?
- Лучше быть крупной рыбой в озере, чем мелкой в океане.
- 1 встреча = 1 идея.
«Вопрос не в том, чтобы учить клиента с первой встречи, и говорить ему как он до этого жил без финансового плана, а в том, чтобы услышать, что он хочет от вас сейчас»
- Глубокое знание своей сферы — Профессионализм и харизма.
- Предлагать решения, а не продукты.
- То что хотят клиенты не равно тому, что им на самом деле нужно.
- Консультант = Клиент.
- Консультант решает ,чем закончится встреча.
- Сначала стань своим, потом советуй.
- Лучше быть крупной рыбой в озере, чем мелкой в океане.
Владимир Авденин
- Независимый финансовый советник;
- Один из первых независимых финансовых советников в России;
- Начал работать в России, консультируя частных лиц в области личных финансов, помогая семьям создать личный капитал и обеспечить собственную финансовую безопасность;
- Автор ряда книг и видео семинаров о личных финансах;
- Один из самых интересных и востребованных лекторов по теме личного финансового планирования.
Тема выступления: «Как повысить продажи? CRM: опыт внедрения и фишки. Плюсы CRM»
- Используем длинный цикл сделки и ведем клиента по воронке продаж.
- Приветствуем клиентов: звуковое приветствие или sms-приветствие.
- Главное: плюсы CRM
— Всех записать;
— Каждому лиду назначить задачу;
— Вести по воронке, продавая следующий этап;
— Автоматизировать рутину;
— CRM толкает нас в спину.
- Однозначно внедрять CRM.
- Как театр начинается с вешалки, — работа с клиентом начинается с первого обращения.
В заключение
Участники профессиональной конференции 2019 года от Invest Planning Group получили возможность познакомиться с коллегами — независимыми финансовыми консультантами из различных городов, регионов и стран. И также получить новые знания и опыт от признанных экспертов индустрии личного финансового планирования и страхования жизни.
Организаторами была создана творческая благоприятная обстановка, чтобы максимально впитать полученные знания. Пообщавшись в теплой неформальной обстановке, участники смогли почувствовать себя частью сильной и профессиональной команды.
Впечатления от конференции Invest Planning Group
Вот лишь некоторые из тех впечатлений, которые унесли с собой участники ежегодной конференции, которая прошла у нас:
«Пройдя семинар, я точно знаю, что нужно сделать, чтобы обеспечить себя и свою семью надежным будущим»;
«Все, что здесь происходило, очень сильно повысило мой профессиональный уровень. Появилась реальная возможность быть полезным для людей, которые хотят инвестировать за рубежом»;
«Знания абсолютно уникальны, и если я начну их применять, то могу стать одним из первопроходцев в этой сфере, и это, конечно, не может не вдохновлять».
Что ж, впереди целый год на достижение всех заявленных целей и реализацию текущих планов. Поехали!
До встречи на X юбилейной ежегодной практической конференции, которую организует компания Invest Planning Group для вас в 2020 году!
Для тех, кто заинтересовался вопросами личного финансового планирования, инвестирования и страхования, рекомендуем почитать наши статьи.